近年来，金融服务业经历了一场转型。当今信息化的世界已将权力转移至消费者手中，并且消费者正在利用这一权力。
对个性化服务的期望和对所有数字化事物的需求达到了前所未有的高度。与此同时，行业监管也日趋严格。跟上竞争对手并保持合规的独特挑战比以往任何时候都更大。
Salesforce 正在帮助金融服务公司应对数字时代的变革。它提供了一个连接界面，通过该界面他们可以智能地管理他们的销售、客户参与和业务流程，同时遵守严格的行业法规。
但是银行、保险公司和投资公司等金融服务公司究竟如何从 Salesforce 获取价值呢？让我们深入了解真实的客户故事，了解企业如何使用 Salesforce 提供金融服务，以及您的企业可以如何做到这一点。
开始使用 Salesforce Financial Services Cloud
虽然客户关系管理与任何行业都相关，但 Salesforce 为金融服务公司提供了其 CRM 的专门版本：金融服务云。
提供核心Sales Cloud功能，以及自定义字段和对象以跟踪财务账户、资产、负 手机数据 债和客户目标。
该金融服务 CRM 可帮助金融机构扩大业务量、跟踪和维护良好的客户关系，同时遵守行业法规。
金融服务组织如何使用 Salesforce
现在到了有趣的部分。目前谁使用 Salesforce 提供金融服务以及如何使用？
- 银行的 Salesforce
- 保险业 Salesforce
- 投资和财富管理领域的 Salesforce
银行如何使用 Salesforce
银行在实现流程数字化的过程中，肩负着提 博目录 高客户和员工参与度、保持高生产率和保护运营弹性的重任。幸运的是，Salesforce 在帮助银行克服这些挑战方面发挥了重要作用。
阿尔斯特银行利用人工智能改善客户体验
卓越的服务对于银行来说至关重要，阿尔斯特银行比任何人都更了解这一点。作为苏格兰皇家银行集团的成员，他们为超过 190 万客户提供服务。为如此庞大的客户群创造良好的体验需要一个可扩展的解决方案，能够在员工需要时为他们提供正确的数据。
阿尔斯特银行使用 Salesforce Customer 360和Einstein来更深入地了解每个客户。服务代表在会议前审查客户记录，了解客户过去使用 角落形式的特殊壁挂支架会 过哪些产品或服务，以及对未来需求的预测。
爱因斯坦通过计算客户是否正在使用最适合其需求的产品并建议替代方案来帮助改善客户体验。
马斯科马银行加速经济复苏
当疫情导致全球大部分地区陷入停顿时，马斯科马银行却加大力度帮助小企业维持员工就业。随着美国政府实施薪资保护计划，允许企业在动荡时期获得贷款，马斯科马银行利用 Salesforce 的力量，仅用 13 天就处理了一年的贷款申请。
马斯科马银行 (Mascoma Bank) 能够利用 Salesforce 实现银行业务流程自动化，例如提交申请表和文件请求，从而大幅提高效率。他们还利用 Salesforce Communities 让企业能够以数字方式访问他们的应用程序，并且借助Mulesoft，他们能够将其核心银行平台连接到金融服务云，实现无缝的端到端贷款申请流程。