简单来说，谁是受益人

任何活动领域都以专业术语的存在为特征。金融家也不例外，在他们的讲话中你经常可以听到一些周围大多数人并不完全清楚其含义的词语。其中一个术语是受益人。

这是谁？这个词是什么时候使用的？它通常用于涉及收入的情况，指获得利润的个人或多人。 “bénéfice”在法语中意为“利润”，因此受益人是那些为自己获得一些利益的人。因此，如果我们一般来说，那么这可以是所有从销售、股息、继承等获得收入的人的名称。

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这一术语在商人、律师和银行工作人员的词汇中大量存在。这个词的含义是恒定的，但在具体情况下必须澄清，因为受益人有几种类型。

该术语没有法律定义。但有一个“实际所有人”和一个“受益人”。这两个概念在《打击犯罪收益合法化（洗钱）和资助恐怖主义》法律中有定义。他们 电报数据  并不是同义词，这两个人都从该组织中受益，但受益所有人拥有至少 25% 的总股份。

为了便于理解，我们举一个小例子：购买俄 构建您的外向销售策略手册 罗斯天然气工业股份公司或任何其他公司的一股股票时，一个人就成为受益人，如果拥有的股份数量达到 30% 或更多，那么这已经是实际受益所有人。但该文件并未说明该公司的受益人是谁。

在下列情况下，一个人可以成为受益人：

• 如果其在公司资本中所占份额达到 印度尼西亚号码列表  或超过25%。受益人可能是该组织的直接所有者，也可能是通过其他公司成为所有者。例如，索尔尼什科有限责任公司由三人所有：伊万诺夫拥有 20% 的授权资本，彼得罗夫拥有 20% 的授权资本，其余 60% 属于奥布拉奇科有限责任公司。而且，这个社团的唯一创始人就是彼得罗夫。也就是说，他实际上拥有 Solnyshko LLC 80% 的股份：20% 直接持有，60% 通过第三方公司持有。因此，彼得罗夫是这家有限责任公司的受益人。
• 如果他对该组织实施有效的控制。由于董事代表公司做出战略决策，因此他可以成为受益人。应该记住，最终受益人不一定与公司有法律联系。重要的是他实际上管理组织，即做出关键决策、签订合同、进行交易、投资等。

确定授权资本的份额大小并不是那么困难。但如何才能查明一个人是否真的经营着一家公司呢？ Rosfinmonitoring 于 2018 年 12 月 4 日发布的第 57 号信息函提供了一些人被视为受益人的例子：

• 如果一个人以高级经理、董事总经理和财务总监的身份定期控制组织的活动；
• 如果某人做出影响业务发展的战略决策；
• 如果一个人投资一个组织并通过这项投资来管理它；
• 如果某人通过与公司管理层的密切关系或家庭关系对企业进行控制；
• 与公司管理层保持密切联系，从而能够控制公司的工作。

受益所有人的数量可能会有所不同。例如，公司由几个人控制，或者授权资本在几个所有者之间分配25％或更多。根据联邦法律第115号第7条第1款第2项的规定，如果无法确定受益人，则可以认定为该组织的负责人。

客户为个人时，其受益人为本人。但有一个例外。根据联邦法律第115号第3条第13款，在某些情况下，个人的受益人可以是其他人。